Frais d’une SCPI : découvrez les coûts et charges associés à l’investissement en SCPI

4

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) séduisent de plus en plus d’investisseurs en quête de diversification et de rendement. Avant de se lancer, pensez à bien comprendre les frais et charges inhérents à ce type d’investissement. Ces coûts peuvent influencer significativement la rentabilité de votre placement.

Les frais d’entrée, souvent appelés frais de souscription, sont perçus lors de l’achat des parts de SCPI. À cela s’ajoutent les frais de gestion, prélevés annuellement par la société de gestion pour couvrir la gestion des actifs immobiliers. Des frais de cession apparaissent lorsque vous décidez de vendre vos parts.

Lire également : Perspectives de l'immobilier en 2024 : tendances et prévisions

Les différents types de frais associés à une SCPI

Investir dans une SCPI implique divers frais, qui peuvent se répartir en trois catégories principales : frais de souscription, frais de gestion et frais de sortie.

Frais de souscription

Les frais de souscription, aussi appelés frais d’entrée, sont perçus lors de l’achat des parts de SCPI. Ils représentent généralement entre 8 à 12% du montant investi. Certaines SCPI, comme Iroko ZEN, Novaxia NEO ou Remake Live, affichent des frais de souscription de 0%.

A voir aussi : Frais de notaire sur une vente immobilière : quel pourcentage prend un notaire ?

  • Iroko ZEN : 0%
  • Novaxia NEO : 0%
  • Remake Live : 0%
  • Upêka : 0%
  • Mistral Sélection : 0%
  • Elevation Tertiom : 0%
  • Eden : 0%

Frais de gestion

Les frais de gestion sont prélevés annuellement par la société de gestion pour couvrir la gestion des actifs immobiliers. Ils sont généralement de l’ordre de 11% des revenus locatifs HT et financiers perçus, mais peuvent varier selon les SCPI. Par exemple, Iroko ZEN applique des frais de gestion de 14,4% TTC, tandis que Novaxia NEO et Remake Live se situent à 18% TTC.

Frais de sortie

Les frais de sortie, ou frais de cession, apparaissent lorsque vous décidez de vendre vos parts. Ils varient généralement entre 1 à 3% du prix de vente. Ces frais peuvent impacter la rentabilité de votre investissement, pensez à bien les prendre en compte dès le départ.

Pour plus de détails sur les SCPI, consultez la page  ».

Frais de souscription et d’acquisition

Les frais de souscription, ou frais d’entrée, interviennent dès l’acquisition des parts de SCPI. Ils oscillent généralement entre 8 à 12% du montant investi. Certaines SCPI innovantes ont choisi de ne pas appliquer ces frais :

  • Iroko ZEN : 0%
  • Novaxia NEO : 0%
  • Remake Live : 0%
  • Upêka : 0%
  • Mistral Sélection : 0%
  • Elevation Tertiom : 0%
  • Eden : 0%

Ce choix stratégique vise à rendre l’investissement plus accessible et à attirer une clientèle plus large. Les frais de souscription traditionnels couvrent les coûts de commercialisation et de distribution des parts, mais leur absence dans certaines SCPI reflète une volonté de transparence et de compétitivité.

Au-delà des frais de souscription, les frais d’acquisition comprennent souvent des droits de mutation, des frais de notaire et d’autres charges liées à l’achat des biens immobiliers que la SCPI ajoutera à son portefeuille. Ces coûts varient selon la localisation géographique et le type de biens acquis.

Pensez à bien rappeler que les SCPI à frais de souscription réduits ou nuls, telles que  », peuvent offrir des avantages significatifs en termes de rentabilité initiale. Il reste fondamental d’examiner l’ensemble des frais et des performances passées avant de prendre une décision d’investissement.

Frais de gestion et de fonctionnement

Les frais de gestion d’une SCPI sont prélevés annuellement sur les revenus locatifs et financiers perçus. Ces frais couvrent les coûts liés à la gestion des biens immobiliers, à la recherche de locataires, ainsi qu’à l’entretien et à la valorisation du patrimoine.

  • Iroko ZEN : 14,4% TTC
  • Novaxia NEO : 18% TTC
  • Remake Live : 18% TTC
  • Upêka : 16% TTC
  • Mistral Sélection : 16,5% TTC
  • Elevation Tertiom : 24% TTC
  • Eden : 15% TTC

Ces frais de gestion, qui représentent en moyenne 11% des revenus locatifs HT, varient donc d’une SCPI à l’autre. Leur niveau peut influencer directement la rentabilité nette de votre investissement. Prenez soin de comparer ces frais avant de choisir une SCPI.

Les frais de fonctionnement, quant à eux, comprennent divers coûts administratifs comme les frais de tenue de comptabilité, les honoraires des commissaires aux comptes, et les frais de communication. Ces frais, bien que souvent moins visibles, affectent aussi la performance globale de la SCPI.

Il existe des frais de sortie, facturés lors de la revente des parts. Ces frais, oscillant entre 1 et 3% du prix de vente, couvrent les coûts liés à la gestion de la transaction et à la mise en relation avec de potentiels acheteurs. Considérez ces frais dans votre stratégie d’investissement à long terme.
investissement scpi

Frais de cession et de sortie

Les frais de cession ou frais de sortie sont prélevés lors de la revente de vos parts de SCPI. Ils couvrent les coûts administratifs et les démarches nécessaires à la mise en relation avec les acheteurs potentiels. Ces frais oscillent généralement entre 1 et 3% du prix de vente.

  • Montant des frais : 1 à 3% du prix de vente
  • Nature des frais : administratifs, transactionnels

Ces frais, bien que variables selon les SCPI, influencent directement le rendement net de votre investissement. Leur prise en compte est indispensable lors de l’élaboration de votre stratégie de sortie.

Prenez en considération ces frais lorsque vous envisagez une cession, surtout si vous prévoyez une revente dans un laps de temps relativement court. Un pourcentage élevé de frais de sortie pourrait altérer significativement vos gains espérés.

La gestion des SCPI inclut aussi des frais de retrait anticipé, appliqués si vous décidez de vendre vos parts avant une période déterminée. Ces frais peuvent être équivalents aux frais de sortie ou légèrement supérieurs, afin de dissuader les investisseurs d’une sortie prématurée.

Pensez à bien examiner en détail les conditions de sortie et les frais associés avant tout investissement en SCPI. Les frais de cession et de sortie ne doivent pas être négligés, car ils impactent la rentabilité finale de votre placement.